Jeśli planowałeś kiedyś własny ślub, wakacje, przyjęcie urodzinowe to ile czasu Ci to zajęło? Dlaczego wymagało to planu? Czy potrzebny był Ci budżet, czas, miejsce i szereg innych szczegółów które należało określić? Zapewne tak.
Czym tak naprawdę jest zatem planowanie finansowe? 
To przede wszystkim określenie własnych celów życiowych i nakreślenie drogi ich realizacji poprzez właściwe, najbardziej efektywne zarządzanie własnymi finansami. 
Koncentrujemy się tu na znalezieniu najlepszych sposobów wykorzystania naszych pieniędzy aby nie tylko zabezpieczyć posiadany majątek ale i pomnożyć go, jak również ułatwić sobie osiąganie życiowych celów. 
Czy masz już swój własny plan finansowy na całe życie? 
To ważne ale wiem, że i tak nie wszyscy go mają i będą mieli. Tej wiedzy nie otrzymujemy w systemie kształcenia, w wielu domach również ten temat nie istnieje. Stąd na każdym z nas spoczywa odpowiedzialność za własne życie. Może być z planem finansowym lub bez. Tak też da się żyć. Problem w tym, żeby uświadomić sobie to, że jeśli nie masz własnego planu to Twoje pieniądze służą  innym, tym, którzy taki plan posiadają. Możesz myśleć, że aby posiadać taki plan należy mieć dużo pieniędzy bo o jakim planie tu mówić jeśli żyjesz na bieżąco oczekując niecierpliwie na kolejną wypłatę albo co gorsza żyjesz na kredyt. To błąd. Plan może ułatwić życie. 
Jeśli poświęcasz czas na planowanie różnych rzeczy, które mają się wydarzyć to może warto  szerzej popatrzeć na swoje życie i jednak przygotować taki plan, który powinien zawierać min takie aspekty jak: optymalizacja wydatków, zabezpieczenie majątku, ochrona życia, zdrowia, zdolności do zarabiania pieniędzy, planowanie emerytury, zarządzanie długami czy sukcesja majątku.